יש לכם כספים אבודים? כך תמצאו אותם

החיים בעידן הנוכחי מלאי תהפוכות. הכול קורה כל כך מהר, נדמה שאין אפילו זמן לעצור ולחשוב. אנחנו בדרך כלל רוצים הכול, כאן ועכשיו - ומחליפים במהירות מסחררת דירות, מקומות עבודה, לפעמים גם בני זוג.

רובנו חולמים על היום בו נפרוש מהעבודה ונפנה להגשמת חלומותינו. החלומות הללו, לרוב עולים כסף. כדי להגיע לרגע המיוחל עם כמה שיותר כסף, מומלץ להתחיל כבר עכשיו במלאכת האיתור

בתוך כל השינויים אין פלא שאנו מאבדים מדי פעם שליטה דווקא על דברים החשובים לנו. למשל, בתחום הפיננסי-כלכלי. הכוונה כמובן לכל אותם כספים אבודים, שאיבדנו ו/או שכחנו לחלוטין מקיומם במהלך חיינו. אולי כי החלפנו עבודה, אולי כי סוכן הביטוח שלנו התפטר, אולי כי עברנו בין סניפים של אותו בנק, או שהחלפנו בנק. 

באופן מפתיע, לאנשים רבים במדינת ישראל נצברו סכומי כסף לא קטנים בהסדרים פנסיונים, חשבונות בנק וכו', שנכון לעכשיו אין להם דורש. הכספים האבודים עשויים גם להיות שייכים לקרוב משפחה שנפטר, ו/או להיות כספי ירושה. אם לא נדע לאתר אותם, ההפסד יהיה כולו (או לפחות בחלקו) שלנו.

חסכונות פנסיוניים לא פעילים וביטוחי חיים  

אנשים נוטים לשכוח הסדרים פנסיונים, שהפקידו אליהם כספים במשך תקופה מסוימת, אם כשכירים ואם כעצמאים: קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות וביטוחי מנהלים. עוד ברשימה: ביטוחי חיים ללא חיסכון, שההפקדות אליהן פסקו ושהפכו לא פעילים.

חשבונות וחסכונות לא פעילים בבנקים 

כאן מדובר על חשבונות בנק (לאו דווקא חשבון עו"ש), שהופקדו אליהם כספים למטרה מסוימת. ייתכן, לדוגמא, שהצטרפתם לחשבון בבנק מסוים שנתן הטבה למצטרפים  - ולאחר מכן שכחתם מקיומו. ייתכן גם שפתחתם תכנית חיסכון בתנאים שהוצעו לכם בזמנו לתקופה מוגבלת, ושהפסקתם לחסוך בה באיזשהו שלב. בהגדרה נכללים כל החסכונות או הפיקדונות בבנקים, אשר חלפו עשרה חודשים או יותר מהיום שבו התקבלה בהם איזושהי הוראה מבעל החשבון.

קראו עוד במזגין:

• פנסיה למתקדמים - בחנו את עצמכם
  
• רוצים להשקיע במניות אך חוששים מהפסדים?
• קורס: הכל על חיסכון פנסיוני

איך מאתרים כספים אבודים?

רובנו (אם כי, לא כולנו) חולמים על היום בו נפרוש מהעבודה ונפנה להגשמת חלומותינו. החלומות הללו, ברוב המקרים, עולים כסף. כדי להגיע לרגע המיוחל עם כמה שיותר כסף, מומלץ להתחיל כבר עכשיו במלאכת האיתור.

אני רוצה לאתר את הכספים האבודים שלי >>

כדי לאתר כספים אבודים ניתן להיכנס לאתר האינטרנט של משרד האוצר ובתהליך קצר ופשוט, לקבל מידע על כספים הרשומים על שמכם או על כספים הרשומים על שם קרוב משפחה שנפטר.

המערכת תספק לכם את רשימת הגופים המחזיקים בכספים אבודים השייכים לכם, כמו גם את דרכי ההתקשרות איתם. עם זאת, המערכת לא תספק לכם מידע בנוגע למספר החשבונות הקיימים בגופים השונים שברשימה, ולא תפרט מהי יתרת הכספים בכל חשבון. 

מצאתם כספים? מעולה! לפני שאתם אורזים מזוודות ליעד אקזוטי שטוף שמש, עצרו ובדקו מה הכי משתלם לכם לעשות: להמשיך "לעקוב" אחרי הכסף, להתמקח על דמי הניהול, לרכז את החסכונות בגוף אחד, או למשוך את הכספים.

זקוקים לעזרה? בשביל זה אנחנו כאן וייתכן שנוכל לחסוך לכם כסף רב. השאירו לנו פרטים בטופס ואנו נוכל לפנות בשמכם  ל"מסלקה פנסיונית" (שהוקמה ביוזמת משרד האוצר).

אם תרצו שאנו במיטב דש נפנה למסלקה הפנסיונית עבורכם וללא עלות, לחצו כאן.

המסלקה תפנה לכל הגופים המוסדיים המנהלים חסכונות פנסיוניים בישראל ותקבל מהם במרוכז את כל החשבונות הקיימים על שמכם, לצד המסלולים, דמי הניהול, כמות הכספים ועוד. בהתאם למידע שיתקבל, נוכל להציג לכם תמונה כללית של כל כספי החסכונות שלכם ולבחון יחד אתכם את האפשרויות השונות לניהול מיטבי של הכסף.

צפו בסרטון עם אייל שלייפר, סמנכ"ל פנסיה במיטב דש, בשיחה על מהי המסלקה הפנסיונית ומה אפשר לעשות עם המידע שנקבל מהמסלקה:

החברה המנהלת מיטב דש גמל ופנסיה בע"מ מבית מיטב דש ואיילון ביטוח. האמור אינו מהווה ייעוץ ו/או שיווק פנסיוני ו/או תחליף לייעוץ/שיווק פנסיוני המתחשב בנתונים ובצרכים של כל אדם ואין באמור משום הבטחת תשואה או רווח. בכל סתירה בין האמור במאמר זה לאמור בתקנון הקרן הוראות התקנון תגברנה.