"מה הפילוסופיה שלך לניהול השקעות?", נשאל פעם וורן באפט, אחד המשקיעים הגדולים בהיסטוריה. "פילוסופיה? זה פשוט מאוד", הוא השיב. "כדאי לקנות עסק שגם אידיוט יוכל לנהל. הרי בשלב מסוים אידיוט באמת ינהל אותו".
מהפה של באפט זה נשמע אולי פשוט, אבל ניהול השקעות הוא ממש לא עסק לאידיוטים. אז למה נראה שחלק מהמשקיעים לא ממש יודעים מה הם עושים? יש כאלה שהם פאסיביים לגמרי, כאלה שמפחדים לקבל החלטות, או כאלה שמנהלים את ההשקעות שלהם בביטחון מופרז ובטוחים שהם תמיד יודעים יותר מכולם.
המשקיע הפחדן חושב כל הזמן על תסריטים אפוקליפטיים ומתקשה להירדם בלילה מחשש שהחסכונות שלו יתאיידו
אם יש לכם כמה מאות אלפי שקלים פנויים ואתם שואלים את עצמכם איפה כדאי להשקיע אותם, כדאי שתבדקו קודם איזה סוג משקיע אתם. האם אתם זורמים עם העדר או כאלה שמותירים את הגורל שלהם ליד המקרה? רגע לפני שאתם שוקלים מה לעשות עם הכסף, כדאי שתכירו את המשקיעים שלהם אתם ממש לא רוצים להידמות.
קראו עוד במגזין:
- קרן פנסיה ברירת מחדל: סוף סוף מהפכה בדמי הניהול
- 6 תירוצים מטופשים שאנחנו מספרים לעצמנו כדי לא לחשוב על הפנסיה
- 70 אלף ₪. אפשרות לפטור ממס. חלון זמן קצר
1. הנגרר // שעושה את מה שכולם עושים
המשקיע הנגרר הוא זה שהולך עם כולם, בלי לשאול יותר מדי שאלות. כולם משקיעים באינטרנט ומנפחים בועה של דוט.קום? הוא שם. כולם קונים דירות במזרח אירופה? הוא כבר על המטוס, בודק נדל"ן. המשקיע הנגרר נכנס להשקעה בדרך כלל בזמן הגרוע ביותר האפשרי, רגע לפני ההתרסקות הגדולה וההתפכחות. הוא חייב מישהו שיעמוד לצדו, ויגיד לו מתי לרדת מהרכבת.
2. גאון הדור // שחושב שהוא יודע יותר מכולם
ניהול השקעות? קטן עליו. גאון הדור הוא זה שבטוח שהוא יודע יותר מכולם וחוטא בחטא ההיבריס. יכול להיות שהוא מתוחכם וחשוף למידע רב בניגוד לרוב המשקיעים, אבל השאננות והביטחון העצמי המופרז שלו עוד יעלו לו ביוקר. ניהול השקעות מחייב זהירות וצניעות. לעולם אינך יכול לדעת בוודאות מה יהיה כיוון השוק. אז לפני שאתה מאבד משווי חסכונותיך, כדאי שתנשום עמוק. עדיף תמיד להסתכל על כל התמונה ולא לפעול מתוך גחמה.
מעוניינים לבחון אפשרות לנהל את כספכם בצורה מקצועית?
מלאו פרטים ונקבע עמכם פגישה ללא התחייבות
3. הפחדן // שכל הזמן חושש מכישלונות והפסדים
המשקיע הפחדן חושב כל הזמן על תסריטים אפוקליפטיים ומתקשה להירדם בלילה מחשש שהחסכונות שלו יתאיידו. הזהירות של המשקיע הפחדן יכולה לגרום לו לקבל החלטות טובות (למשל, לשמור על כסף המיועד לדירה במסגרת סולידית), אבל היא גם עלולה לגרום לו לוותר על הזדמנויות מצוינות, ולהסתפק בתשואות נמוכות, דווקא במקרים בהם נטילת סיכון מחושב היא הגיונית. השווקים כל-כך דינמיים, שהתבצרות בעמדה מסוימת ופחד מנטילת סיכונים, עלולים לפעול כבומרנג, ולהוביל דווקא להפסדים.
4. הפסיבי // שלא יודע לקבל החלטות
המשקיע הפאסיבי הוא זה ששונא לקבל החלטות. אותו אחד שלפני כמה שנים ביצע את ההשקעה שלו דרך בנק גדול או דרך בית השקעות, ובינתיים לא עשה איתה שום דבר (ולא בדק גם איזה עמלות הוא משלם). במקרה הטוב, אם יש לו מזל, ההשקעה תניב תשואות יפות, אבל ללא מזל, זה יכול להיגמר בהפסד צורב ובהרבה דמעות.
5. המשקיע שלא משקיע // כי אין לו זמן להתעסק בזה
המשקיע שלא משקיע נותן למדדים להכות אותו, רק כי אין לו זמן. בינתיים הוא נותן לכספים הפנויים שלו לנוח בחשבון העו"ש, בלי לצבור ערך. למשקיע כזה כדאי להתעורר מהר, ולהעביר את שרביט ההשקעה למישהו שפנוי לכך.
יש לכם 300 אלף שקל פנויים, ואתם מחפשים מי שינהל אותם במקצועיות?
פנו אלינו ונתאים לכם את תיק ההשקעות האופטימלי עבורכם, לצד ליווי ישיר ממנהל השקעות אישי.
האמור אינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות ו/או תחליף לייעוץ/שיווק השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. שירותי ניהול תיקי השקעות כפוף לחתימה על הסכם על פי דין. אין באמור משום הבטחת תשואה או רווח. אין באמור משום הצעה או המלצה להחזקת, רכישת או מכירת ניירות ערך או נכס פיננסי או ביצוע כל עסקה בהם.
